Las Estafas de Inversiones

Estafas comunes a tener en cuenta

Recursos para denunciar el fraude

Los hispanos en Iowa son objetivos de los estafadores, quienes intentan robar sus ahorros que han logrado por su esfuerzo y trabajo.

Tenga cuidado con los estafadores que se aprovecharán de usted. Durante tiempos de incertidumbre y cambio, los estafadores de inversiones salen a la luz.

Los Iowenses deben tomarse el tiempo para verificar las ofertas de inversión con la División de Seguros de Iowa (IID) para verificar si el asesor tiene licencia y si la oferta es legítima.

Martha-Jo Ennis, una maestra de escuela jubilada de Marion, Iowa, dijo que nunca entendió cómo alguien podía caer en un esquema de inversión hasta que le sucedió a ella y perdió sus ahorros para la jubilación y una herencia de la venta de su granja a un esquema Ponzi.

Una llamada a la División de Seguros de Iowa le habría hecho saber a la Sra. Ennis que el asesor de inversiones estaba bajo revisión y luego fue declarado culpable y sentenciado por fraude de seguridad.

Siempre verifique dos veces antes de realizar una inversión e informe cualquier sospecha de fraude de inversión o seguro a la División de Seguros de Iowa para ayudar a amigos y vecinos a no convertirse en víctimas.

Como luchador contra el fraude de Iowa, se ha comprometido a ser un protector informado de sus ahorros. Ser consciente de 

El Fraude Por Afinidad

El fraude por afinidad es dirigido a grupos, como comunidades religiosas o étnicas, mediante el uso de relaciones de confianza con miembros influyentes o respetados del grupo para atraer a más inversores en un esquema de tipo piramidal.

Los Esquemas Ponzi o Piramidales

Los Esquemas Ponzi o Piramidales prometen rendimientos altos, frecuentemente “garantizados” para los inversores, pero colapsan cuando no se pueden encontrar nuevos inversores. Estos esquemas utilizan fondos de nuevos inversionistas para pagar a los inversionistas iniciales. Cada grupo de nuevos inversionistas se usa para pagar a un grupo anterior y más pequeño de inversionistas, mientras que la mayoría del dinero desaparece y se va al bolsillo del estafador que está en la parte más alta de la pirámide.

Pagarés

Las empresas utilizan los pagarés para recaudar dinero mediante la venta de deuda, que generalmente paga una tasa de interés alta a un inversor. Los estafadores frecuentemente venden pagarés de empresas que no existen, así que siempre verifique que la empresa sea legítima antes de comprarlos.

El Oro y Metales Preciosos

El oro y los metales preciosos son siempre son inversiones arriesgadas. Puede ser una estafa si el vendedor quiere que usted invierta en la extracción de oro o que compre oro u otros metales preciosos que se entregarán en un lugar de máxima seguridad. Asegúrese de que la compañía sea legítima y de que el oro o el metal precioso que compre exista.

Los Programas de Perforación de Petróleo y Gas

Los programas de perforación de petróleo y gas siempre son de alto riesgo y deben ser investigados cuidadosamente para evitar estafas, especialmente aquellos que afirman que un pozo en particular está garantizado para producir altos rendimientos o tener atractivas ventajas fiscales.

Los Productos de Inversión de Alto Rendimiento

Los productos de inversión de alto rendimiento son vendidos por estafadores que afirman tener acceso a las principales instituciones financieras o bancos del mundo. Los estafadores les prometen altos rendimientos con poco o ningún riesgo al inscribirlo en una empresa de inversión secreta o selecto, frecuentemente llamada inversión de “banco de primera categoría.”

Las Ofertas de Colocación Privada

Las ofertas de colocación privada, o las ofertas de la Regulación D. Los ofrecimientos de la Regla 506 pueden ser utilizados por empresas pequeñas para recaudar fondos. Estos ofrecimientos no son regulados y, a menudo, son inversiones o estafas de alto riesgo.

Los Seminarios Gratuitos con Cena incluida

Los seminarios gratuitos con cena incluida frecuentemente son anunciados en periódicos locales, en sitios de internet, o a través de invitaciones que le llegan por correo electrónico masivo. Muchos de estos seminarios son utilizados para vender productos de inversión durante el seminario o a través de comunicaciones posteriores. Cuidado si se utilizan tácticas para hacerle sentir culpable, darle miedo o ponerle presión para tratar de venderle productos.

El Fraude de IRA Autodirigido

El fraude de IRA autodirigido frecuentemente ocurre cuando un estafador presenta una interpretación errónea o falsa sobre las responsabilidades de los custodios de IRA autodirigidos, al sugerir falsamente que su inversión está protegida o que su custodio de IRA autodirigido investigará la oferta de inversión por usted.

Ármese con el conocimiento de las estafas communes

Aprenda cómo evitar y denunciar el fraude.
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